什么是洗錢?
洗錢就是通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質(zhì),通過某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程。簡單來說,洗錢就是將非法收入及其收益合法化的犯罪行為。
洗錢作為一個社會熱點,已經(jīng)逐漸成為一個與犯罪相關(guān)的經(jīng)濟現(xiàn)象。最早的洗錢確實和“洗”字息息相關(guān)。根據(jù)記錄,最早被人知曉的洗錢行為是由美國惡名昭彰的罪犯艾爾卡彭施行的,這個狡詐的黑幫頭目利用他在芝加哥的洗衣店,去消除因為販毒交易而留在鈔票上的白粉痕跡,這項試圖瞞天過海的行為最終使他鋃鐺入獄。
還有一種說法,是將洗錢的來源歸結(jié)于20世紀一個餐館老板身上,他每次收到硬幣都會用清水洗干凈,來換取顧客的歡心。當時很多當?shù)氐膹姳I在搶完錢以后,都會選擇在這家餐廳就餐,就算警方抓捕他們,錢也已經(jīng)面目全非了,根本無法定案。
最早的洗錢手段十分簡陋,但時至今日,洗錢的定義已經(jīng)延展到一個涉及全球犯罪網(wǎng)絡(luò)的廣泛概念。在通常情況下,洗錢被定義為對非法收入的合法化行為。一般而言,洗錢伴隨著組織化犯罪的實施。有人也指出洗錢的核心就是如何將非法收入合法化,從911恐怖襲擊之后,人們把洗錢的定義延伸到了恐怖主義的上游行業(yè)。
洗錢有哪些危害?
洗錢不僅是一種犯罪活動,而且因其規(guī)模大、覆蓋面廣、涉及社會經(jīng)濟活動深,對宏觀經(jīng)濟、金融安全和社會公平都是重大威脅隱患。洗錢最顯而易見的危害在于為犯罪販子隱藏和轉(zhuǎn)移犯罪所得提供便利,為犯罪活動提供進一步的資金支持,助長更嚴重和更大規(guī)模的犯罪活動。
其次,洗錢會滋生地下經(jīng)濟金融活動,使大量非法收益在正規(guī)經(jīng)濟體系之外循環(huán),造成資金無規(guī)律流動,沖擊正常經(jīng)濟金融秩序,影響金融市場穩(wěn)定,削弱國家宏觀調(diào)控效果,危害經(jīng)濟健康發(fā)展。
此外,洗錢還會助長和滋生腐敗,敗壞社會風(fēng)氣,一旦淪為“洗錢高風(fēng)險國家”,一國的對外經(jīng)濟金融交往在國際上將面臨他國嚴格審查,極大阻礙國家經(jīng)濟金融的發(fā)展。